Att installera en värmepump är en smart investering för både miljön och plånboken. Men för att få ut mesta möjliga av din installation gäller det att förstå hur ROT-avdraget fungerar, men framför allt vad som faktiskt ingår i avdraget. Många husägare i Sverige blir förvånade när de inser att det inte täcker allt på fakturan. Här reder vi ut skillnaden mellan material och arbete
Vad är ROT-avdrag och vem är berättigad det?
ROT-avdraget är en skattereduktion som ges till privatpersoner som anlitar hantverkare för renovering, ombyggnad eller tillbyggnad. Syftet är att göra det billigare att förbättra bostäder och samtidigt motverka svartarbete.
För att ha rätt till avdraget måste du:
- Äga bostaden där arbetet utförs
- Ha betalat skatt i Sverige under året
- Anlita ett företag med F-skattsedel
Från och med 2025 gäller en tillfällig höjning på ROT-avdraget till 50 % av arbetskostnaden, vilket gör det extra förmånligt att installera värmepumpar under året. Dock vill vi även passa på att lyfta att denna höjning endast är tillfälligt och gäller endast fram till årsskiftet av 2025.
Vad täcker ROT-avdraget för värmepumpar?
När du installerar en värmepump i Ystad, eller var som helst i landet, är det viktigt att förstå att ROT-avdraget bara gäller arbetskostnaden. Det innebär att själva pumpen, rör, kablar och andra komponenter inte är avdragsgilla.
Det du får dra av är exempelvis:
- Montering av inomhus- och utomhusenheter
- Installation av rörsystem, kopplingar och eldragningar
- Arbetsmoment som injustering och testning av systemet
Företaget du anlitar ansvarar för att specificera hur stor del av fakturan som gäller arbete respektive material. Det är alltså den summan som ligger till grund för hur mycket ROT-avdrag du får.
Materialkostnaden – det som inte täcks
Materialdelen omfattar allt som kan räknas som en fysisk produkt: värmepumpen, tillbehör, kablar, rör, köldmedium och fästen. Även transporter av material till arbetsplatsen ingår inte i avdraget.
Det betyder dock inte att du inte kan spara pengar på materialet. Genom att jämföra modeller, välja energieffektiva alternativ och rådgöra med din installatör kan du hitta lösningar som minskar den totala kostnaden över tid.
Varför företag specificerar kostnaderna
Det är viktigt att du anlitar en installatör som tydligt delar upp fakturan. Skatteverket kräver att arbetskostnaden är specificerad, annars kan avdraget nekas. Just därför tydliggör vi dessa delar vid fakturering och hjälper dig att reglera avdraget direkt på fakturan:
- Arbetskostnad (inkl. moms)
- Materialkostnad (inkl. moms)
- Totalbelopp
För dig som kund ger det transparens och trygghet, samt minimerar risken för problem vid en eventuell kontroll.
Om du exempelvis anlitar en lokal installatör som arbetar med ivt luftvärmepumpar, kan du be om en detaljerad offert där arbetet redovisas separat. På så sätt vet du exakt hur mycket som ligger till grund för ditt ROT-avdrag.
Särskilda regler vid olika typer av värmepumpar
ROT-avdraget fungerar på liknande sätt oavsett vilken typ av värmepump du väljer, men arbetsmomenten skiljer sig åt:
- Luftvärmepumpar: Installation av inomhus- och utomhusenhet, borrning genom vägg, eldragning och montering.
- Bergvärme: Arbete med borrning och anslutning till värmesystemet. Själva borrningen ingår delvis i arbetskostnaden men inte materialet.
- Frånluftsvärmepumpar: Arbete med ventilationssystemet och anpassning av kanaler räknas som arbetskostnad.
Det är därför klokt att be om en tydlig uppdelning innan arbetet startar – särskilt om du ska installera mer avancerade system!
Tips för att maximera ditt ROT-avdrag
- Planera installationen i tid – Avdraget gäller endast för arbete som utförs och faktureras under perioden när reglerna gäller.
- Kontrollera ditt utrymme – Du kan som mest få 75 000 kr i totalt ROT-avdrag per person och år (för alla ROT-tjänster tillsammans).
- Använd båda ägarnas avdrag – Om ni är två som äger bostaden, kan båda utnyttja ROT-avdraget, vilket fördubblar möjligheten till skattereduktion.
- Spara dokumentationen – Faktura, betalningsunderlag och installationsintyg är viktiga om Skatteverket begär verifiering.
Vanliga misstag att undvika
- Att inte begära specificerad faktura
- Att köpa värmepumpen själv och bara anlita installatör – då blir arbetskostnaden svår att redovisa korrekt
- Att inte kontrollera F-skattsedel hos installatören
- Att förväxla ROT med grönt avdrag – det senare gäller främst solceller och laddboxar, inte värmepumpar
Genom att undvika dessa fallgropar säkerställer du att installationen går smidigt och att avdraget godkänns utan problem.
Funderar du på att installera en värmepump 2025? Passa på nu!
ROT-avdraget är ett kraftfullt verktyg för dig som vill investera i energieffektiv uppvärmning. Men kom ihåg: det gäller bara arbetet, inte materialet.
Oavsett om du väljer ivt luftvärmepumpar eller någon annan modell, är det viktigt att begära tydliga offerter och fakturor.
För dig som planerar installation av värmepump i Ystad, är 2025 ett utmärkt år att agera medan den tillfälliga höjningen av ROT-avdraget gör att du kan spara mer än någonsin tidigare.